Aus der Praxis | BaFin – Betrugsaufklärung, Blockchain-Forensik & Opferbetreuung

Krypto · Anlage

Fall 01

Ausgangslage: Ein Anleger überweist in mehreren Schritten einen fünfstelligen Betrag an eine Plattform. Auszahlungen werden immer wieder verzögert, dann ganz verweigert.
Vorgehen: Transaktionen über mehrere Börsen dokumentiert, Wallet-Cluster zugeordnet, Transaktionspfade bis zu benannten Endpunkten nachgezeichnet.
Stand: Transaktionsbericht mit Pfadgrafik und Quellenangaben liegt vor. Der Bericht ist an einen Anwalt übergeben worden.
Grenze: Keine Rückzahlung, keine Identifikation von Personen. Der Ausgang liegt außerhalb unseres Einflussbereichs.

Romance Scam

Fall 02

Ausgangslage: Über Monate aufgebaute Beziehung, dann mehrere Zahlungen „für den Zoll" und „für die Freigabe" eines angeblichen Pakets.
Vorgehen: Zahlungswege nachvollzogen, Chats geordnet, Fakten für eine rechtliche Einschätzung strukturiert – ohne Schuldzuweisung an die Betroffene.
Stand: Strukturierte Fallübersicht mit Chronologie und Zahlungswegen liegt vor; Übergabe an eine Fachkanzlei vorbereitet.
Grenze: Keine Identifikation der Gegenseite, keine Rückzahlungsgarantie. Die Belastung der Betroffenen bleibt bestehen.

B2B · BEC

Fall 03

Ausgangslage: Eine gefälschte E-Mail eines angeblichen Lieferanten ändert die Bankverbindung. Die Zahlung wird ausgelöst, der Betrag ist weg.
Vorgehen: Ablauf und Zahlungen geprüft, beteiligte Banken benannt, Ansprechpartner für Rückfragen dokumentiert.
Stand: Prüfung abgeschlossen. Ein geordnetes Fallpaket wurde an die Rechtsabteilung übergeben.
Grenze: Keine Garantie auf Rückbuchung. „Prüfung abgeschlossen" bedeutet nicht Rückzahlung.

Fake-Trading

Fall 04

Ausgangslage: Eine Plattform zeigt hohe Renditen an, Auszahlungen werden an immer neue Bedingungen geknüpft. Einzahlungen erfolgen in Krypto.
Vorgehen: Ein- und Auszahlungen dokumentiert, Plattformstruktur analysiert, Zahlungswege auf Cluster-Ebene nachgezeichnet.
Stand: Analyse in Arbeit. Erste dokumentierte Zahlungswege liegen vor.
Grenze: Keine Identifikation der Betreiber, keine Rückzahlungsgarantie. Analyse ersetzt keine Strafanzeige.

Ponzi · Mining

Fall 05

Ausgangslage: Ein angeblicher Mining-Pool zahlt anfangs aus, dann nicht mehr. Neue Einzahler finanzieren offenbar ältere Auszahlungen.
Vorgehen: Geldflüsse über mehrere Ketten nachvollzogen, Sachstand schriftlich festgehalten, Übergabepunkte für Behörden markiert.
Stand: Zwischenbericht mit dokumentierten Ketten und Zahlungsströmen liegt vor.
Grenze: Keine Garantie auf Rückzahlung, keine rechtliche Bewertung, keine Vertretung vor Gericht.

Anonymisierte Fälle. Keine Erfolgsversprechen.